Pengaruh Penerapan Manajemen Risiko Terhadap Kinerja Keuangan Triwulan 2016 – 2020 Pada Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur

Harun Al Rasyid; Syukron  Sazly

doi:10.33395/owner.v5i2.432

Authors

Harun Al Rasyid Universitas Bina Sarana Informatika
Syukron Sazly Universitas Bina Sarana Informatika

DOI:

10.33395/owner.v5i2.432

Keywords:

NPL, NIM, LDR, BOPO, ROA

Abstract

Importance The role of banking is currently very dominant with the financial system. A good financial system will have a positive effect on banking performance. This study aims to determine the effect of banking risk which is analyzed using the ratio of NPL, NIM, LDR, BOPO on financial performance with ROA at the Regional Development Bank of East Java. The data used in this study were obtained from annual published financial reports from the website ojk.go.id. The number of samples is 20 East Java Regional Development Banks with a quarterly period from 2016-20202. This study uses the SSS method where the results of the research show that the determinant coefficient (R2) shows the Adjusted R Square number of 0.988 or 98.8%, which means that variations in the level of financial performance can be explained by NPL, NIM, LDR and BOPO on ROA, the remaining 1.2 % can be explained from other variables outside the research variables. For the research results simultaneously, NPL, NIM, LDR, and BOPO have a significant effect on ROA. The effect partially for NPL Risk (X1) does not have a significant negative effect partially on ROA (Y), for NIM risk (X2) has a partially significant positive effect on ROA (Y), for LDR risk (X3) does not have a significant negative effect partial to the level of ROA (Y), and for the risk of OEOI (X4) a significant negative effect partially on the level of ROA (Y). It is better if the Regional Development Bank of East Java, must be able to identify the risks that may occur in its business activities. In connection with the results of research where the Bank must minimize NPL, LDR and OEOI ratio because it has a negative effect on ROA. Then maximize NIM because it has a positive effect on ROA.

Downloads

Download data is not yet available.

Plum-X Analityc

References

Ardhariksa Zukhruf Kurniullah. (2021). Kewirausahaan dan Bisnis. Yayasan Kita menulis.

Danar Maharudin, A. (2019). Efisiensi Perbankan Syariah Di Indonesia. JEJAK: Jurnal Ekonomi Dan Kebijakan, 7(2), 1–11. https://doi.org/10.15294/jejak.v7i2.3895

Dewi, I. A. M. S. (2019). Manajemen Resiko. Retrieved from http://repo.unhi.ac.id/bitstream/123456789/184/1/ILMU ALAMIAH DASAR.pdf

Handa Gustiawan. (2019). Analisis Manajemen Risiko Operasional Pada Usaha Kue Dan Roti CV. Jaya Bakery Dalam Perspektif Ekonomi Islam. ????, 8(5), 55.

ILO. (2009). Manajemen Sumber Daya Manusia Manajemen Sumber Daya Manusia Untuk Kerjasama dan Usaha yang Sukses.

Indah Azhari, S. R., Junaid, A., & Tjan, J. S. (2020). Pengaruh Kompetensi, Independensi, Dan Profesionalisme Auditor Terhadap Kualitas Audit Dengan Etika Auditor Sebagai Variabel Moderasi. Invoice?: Jurnal Ilmu Akuntansi, 2(2), 139–184. https://doi.org/10.26618/inv.v2i2.4116

Ismail. (2016). Perbankan Syariah. Karisma Putra Utama.

Iwan Hermawan. (2019). Metodologi Penelitian Pendidikan ( Kualitatif, Kuantitatif dan Mixed Method ). Hidayatul Quran.

Kansil, D., Murni, S., Tulung, J. E., Risiko, P., Kansil, D., Murni, S., … Roa, B. (2017). Pengaruh Risiko Perbankan Terhadap Kinerja Keuangan Tahun 2013-2015 (Bank Pembangunan Daerah Se-Indonesia). Jurnal EMBA: Jurnal Riset Ekonomi, Manajemen, Bisnis Dan Akuntansi, 5(3), 3508–3517. https://doi.org/10.35794/emba.v5i3.17581

Khasanah, I., & Pertiwi, O. D. (2010). terhadap Kepuasan Konsumen RS St . Elisabeth Semarang. Jurnal Khasanah Pertiwi, 12(2), 117–124.

Lepar, F. R., Mandagi, R. J. M., & Lumeno, S. S. (2018). Model Risiko Pada Tahapan Pelaksanaan Pembangunan Proyek Bangunan Swasta Yang Berpengaruh Terhadap Kinerja Proyek. Jurnal Sipil Statik, 6(2), 127.

Manik, S. (2017). Pengaruh Kepuasan Kerja Terhadap Disiplin Kerja Pegawai Kantor Camat Pendalian Iv Koto Kabupaten Rokan Hulu. International Journal of Social Science and Business, 1(4), 257. https://doi.org/10.23887/ijssb.v1i4.12526

Nazir, R., & Mahfuzah, N. (2018). The Effect of Risk Management Implementation on Financial Performance Satisfaction at Regional Development Banks in Indonesia. Jurnal Visioner & Strategis, 7(1), 41–50.

OJK, T. (2021). Otoritas jasa Keuangan. Retrieved from web page website: https://www.ojk.go.id/id/Default.aspx

Probowati, D. E. P. (2020). Baitul Maal at Tanwil Sebagai Lembaga Intermediasi dan Perannya dalam Mereduksi Lintah Darat. Ecobankers: Journal of …, 1, 59–78. Retrieved from http://journal.bungabangsacirebon.ac.id/index.php/EcoBankers/article/view/73

Purwanto, H. (2016). Pengaruh Kesehatan Bank Terhadap Pertumbuhan Laba Pada Perusahaan Bank Go-Publik di Bursa Efek Indonesia. Journal of Chemical Information and Modeling, 53(9), 1689–1699.

Rahadjeng, E. R. (2017). “Pengaruh Perputaran Piutang dan Pengumpulan Piutang Terhadap Likuiditas Perusahaan Otomotif dan Komponen yang Tercatat di Bursa Efek Indonesia.” Seminar Nasional Dan Gelar Produk, 1094–1103.

Ridha, N. (2017). Proses Penelitian, Masalah, Variabel, dan Paradigma Penelitian. Jurnal Hikmah, 14(1), 62–70. Retrieved from http://jurnalhikmah.staisumatera-medan.ac.id/index.php/hikmah/article/download/10/13

Solissa, D. N. (2017). Profit Equalization Reserve (PER) Sebagai Upaya Mitigasi Risiko Imbal Hasil Perbankan Syari’ah (Suatu Kajian dengan Pendekatan Maqasid asy-Syari’ah). Az Zarqa’, 9(1), 147–168.

Suci Izdihar, A. H. dan N. A. (2017). Pengaruh Penerapan Manajemen Risiko Terhadap Kinerja Keuangan Dengan Dimoderasi Good Corporate Governance (Studi Empiris Pada BPD Se-Indonesia Tahun 2009-2013 ). JURNAL EKONOMI, 25, 1–14.

Sukmawati, N., & Purbawangsa, I. (2016). Pengaruh Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga, Pertumbuhan Kredit, Risiko Kredit, Likuiditas, Dan Kondisi Ekonomi Terhadap Profitabilitas. None, 5(9), 248723.

Suryani, S. (2018). Pengaruh Sistem Pengendalian Intern Terhadap Kualitas Laporan Keuangan Pada Pt. Pulau Sambu Kuala Enok. Akuntnasi Dan Keuangan, 7, 18.

Suwinardi. (2016). Manajemen risiko proyek. Orbith, 12(manajemen resiko proyek), 145–151.

Zainuddin. (2016). Pengaruh car, bopo, dan npf terhadap profitabilitas (roa) pada pt. Bank Rakyat Indonesia Syariah (Bri Syariah). Retrieved from IAIN Padang Sidempuan website: http://etd.iain-padangsidimpuan.ac.id/687/

Zubaidi, Z., Studi, P., Dan, K., Islam, P., Islam, U., & Utara, N. (2018). Perencanaan Komunikasi Badan Penanggulangan Bencana Daerah ( Bpbd ) Dalam Mengurangi Risiko Bencana Di Kota Medan. 103–115.

Zuhri, M. (2018). Pengendalian Risiko Hukum dalam Pemberian Kredit oleh Bank Umum. Jurnal Ilmiah Skylandsea, 2(1), 1–10.